Ihr Kredit-Score ist ein Sozialkredit. Ihre LinkedIn-Befürwortungen sind Sozialkredite. Ihre Uber-Passagierbewertung, Instagram-Engagement-Metriken, Amazon-Bewertungen und Airbnb-Host-Status sind alle Social-Credit-Systeme, die Sie verfolgen, erhalten Sie und Belohnungen Sie basierend auf Ihrem Verhalten.
Sozialkredite bedeutet in seiner ursprünglichen wirtschaftlichen Definition, dass die Industriegewinne an die Verbraucher verteilt werden, um die Kaufkraft zu erhöhen. Aber der Begriff hat sich weit über die Wirtschaft hinaus entwickelt. Heute beschreibt es jede Art von Metrik, die individuelles Verhalten verfolgt, Partituren basierend auf diesem Verhalten zuweist und diese Partituren verwendet, um den Zugang zu Diensten, Möglichkeiten oder sozialem Ansehen zu bestimmen.
Klingt dystopisch, nicht wahr? Aber raten Sie mal was? Jedes Mal, wenn ein Algorithmus Ihre Vertrauenswürdigkeit, Zuverlässigkeit oder sozialen Wert bewertet, ob für einen Kredit, einen Job, ein Datum oder eine Fahrt, nehmen Sie an einem sozialen Kreditsystem teil. Die Punktzahl findet ständig, unsichtbar und auf Dutzenden von Plattformen statt, die sich in Ihr tägliches Leben verweben.
Der einzige Unterschied zwischen Ihrem Telefon und Chinas Sozialkreditsystem ist, dass China Ihnen sagt, was sie tun. Wir geben vor, dass unsere algorithmischen Reputationsergebnisse nur „User Experience Features“ sind. Zumindest Peking gibt zu, dass sie menschliches Verhalten gamifizieren.
Wenn die Amerikaner an das „chinesische Sozialkreditsystem“ denken, stellen sie sich wahrscheinlich Black Mirror-Episoden und orwellsche Alpträume vor. Die Bürger werden für jeden Jaywalking-Vorfall verfolgt, Punkte werden für den Kauf zu viel Alkohol abgezogen, und Gesichtserkennungskameras überwachen soziale Zusammenkünfte; das Bild ist so mächtig, dass Utahs Haus ein Gesetz verabschiedet hat, das soziale Kreditsysteme verbietet, obwohl keines in Amerika existiert.
Hier ist, was tatsächlich passiert. Ab 2024 gibt es in China immer noch keinen landesweiten Social-Credit-Score. Die meisten privaten Bewertungssysteme wurden geschlossen, und die lokalen Regierungspiloten sind weitgehend beendet. Es ist vor allem eine fragmentierte Sammlung von Compliance-Tools, die sich hauptsächlich auf Finanzverhalten und Geschäftsaufsicht konzentrieren. Während weit über 33 Millionen Unternehmen unter sozialen Kreditsystemen von Unternehmen erzielt wurden, bleibt die individuelle Bewertung auf kleine Pilotstädte wie Rongcheng beschränkt. Selbst dort hatten Scoring-Systeme „sehr begrenzte Auswirkungen“, da sie nie auf Provinz- oder nationale Ebenen erhoben wurden.
Was wird eigentlich verfolgt? Vor allem Gerichtsurteile zahlungsunfähig: Menschen, die sich weigern, Geldstrafen oder Kredite zu zahlen, obwohl sie die Möglichkeit haben. Die schwarze Liste des Obersten Volksgerichts besteht aus Bürgern und Unternehmen, die sich weigern, gerichtlichen Anordnungen nachzukommen, in der Regel zur Zahlung von Geldstrafen oder zur Rückzahlung von Krediten. Einige experimentelle Programme in bestimmten Städten verfolgen ein breiteres soziales Verhalten, aber diese bleiben isolierte Experimente.
Die Kluft zwischen westlicher Wahrnehmung und chinesischer Realität ist enorm, und sie zeigt etwas Wichtiges: Wir machen uns Sorgen um ein System, das kaum existiert, während wir die Verhaltensbewertungssysteme ignorieren, mit denen wir tatsächlich leben.
Sie leben bereits im Sozialkredit.
Öffnen Sie jetzt Ihr Telefon und zählen Sie die Apps, die Ihr Verhalten erzielen. Uber-Fahrer bewerten Sie als Passagier. Instagram verfolgt Ihre Engagement-Muster. Ihre Bank analysiert Ihre Venmo-Transaktionen und Afterpay-Nutzung. LinkedIn misst Ihre berufliche Vernetzung. Amazon wertet Ihr Kaufverhalten aus. Jede Plattform unterhält detaillierte Verhaltensprofile, die Ihren Zugang zu Diensten, Chancen und sozialen Verbindungen bestimmen.
Wir nennen es einfach nicht sozialen Kredit.
Ihr Kredit-Score bestimmt nicht nur die Kreditwürdigkeit, es wirkt sich darauf aus, wo Sie leben können, welche Jobs Sie bekommen können und wie viel Sie für die Kfz-Versicherung bezahlen. Aber die traditionelle Kreditwürdigkeit wächst rasant. Einige spezialisierte Kreditgeber scannen Social-Media-Profile als Teil alternativer Kreditbewertungen, insbesondere für Kreditnehmer mit begrenzten Kredithistorien. Zahlungs- und Finanzdienstleistungen verfolgen zunehmend Ausgabenmuster und Transaktionsverhalten, um umfassende Risikoprofile zu erstellen. Die Europäische Zentralbank hat einige Institutionen gebeten, das Social-Media-Geschwätz auf Frühwarnungen vor Bankruns zu überwachen, obwohl es hier mehr um systemisches Risiko als um individuelle Kontoentscheidungen geht. Hintergrundprüfungsunternehmen analysieren routinemäßig Social-Media-Präsenz zur Charakterbewertung. LinkedIn verwaltet Ihre berufliche Sichtbarkeit algorithmisch auf der Grundlage von Engagement-Mustern, Posting-Frequenz und Netzwerkverbindungen, Rankings, auf die Recruiter zunehmend angewiesen sind, um Kandidaten zu filtern. Selbst das Dating ist zu einem Bewertungssystem geworden: Apps verwenden Verlobungsraten und Reaktionsmuster, um zu bestimmen, wer an die Spitze der Warteschlange steigt und wer begraben wird.
Was wir haben, sind keine einheitlichen Sozialkreditsysteme… noch. Es handelt sich um fragmentierte Verhaltens-Scoring-Netzwerke, die nicht direkt kommunizieren. Ihr Uber-Rating hat keinen Einfluss auf Ihren Hypothekenzinssatz, und Ihr LinkedIn-Engagement bestimmt nicht Ihre Versicherungsprämien. Aber die Infrastruktur wird gebaut, um diese Systeme zu verbinden. Wir bauen die technischen und kulturellen Grundlagen auf, die schließlich umfassende Sozialkreditsysteme schaffen könnten. Die Frage ist nicht, ob wir jetzt Sozialkredite nach chinesischem Vorbild haben (weil wir es nicht tun). Die Frage ist, ob wir darauf aufbauen, ohne anzuerkennen, was wir schaffen.
Wo Chinas begrenzte Experimente explizit über die Bewertung von Kriterien waren, verbergen westliche Systeme ihre Entscheidungsprozesse vollständig. Selbst Chinas fragmentierter Ansatz bietet mehr Sichtbarkeit darüber, wie Verhaltensdaten verwendet werden, als unsere Black-Box-Algorithmen.
Sie können argumentieren, dass es einen grundlegenden Unterschied zwischen Unternehmensverfolgung und staatlicher Überwachung gibt. Unternehmen konkurrieren, Sie können die Dienste wechseln. Regierungen haben Monopolmacht und können die Grundfreiheiten einschränken.
Das verfehlt drei Kernpunkte: Erstens sind die Kostenwechselkosten für große Plattformen enorm. Versuchen Sie, das Ökosystem von Google zu verlassen oder Ihr LinkedIn-Netzwerk zu verlassen. Zweitens kollaborieren die Sozialkreditsysteme der Unternehmen zunehmend. Schlechte Uber-Ratings können andere Dienstleistungen beeinflussen; schlechte Kreditpunkte wirken sich auf alles aus, von der Versicherung bis zur Beschäftigung. Drittens greifen die westlichen Regierungen bereits über legale Kanäle und Datenkäufe auf diese Unternehmensdaten zu.
Die Sozialkreditsysteme verbreiten sich weltweit, weil sie Koordinationsprobleme lösen. Sie reduzieren Betrug, fördern die Zusammenarbeit und schaffen Verhaltensanreize in großem Maßstab. Die Frage ist nicht, ob westliche Gesellschaften soziale Kredite annehmen werden (weil wir darauf aufbauen). Die Frage ist, ob wir transparent und rechenschaftspflichtig darüber sein werden oder weiterhin so tun, als ob unsere algorithmischen Reputationsergebnisse nur neutrale Technologie sind.
Aktuelle Trends deuten darauf hin, dass sich beide Systeme zu einer umfassenderen Verhaltensbewertung entwickeln. Europäische digitale Identitätsinitiativen verbinden mehrere Service-Scores. US-Städte experimentieren mit Verhaltensanreizprogrammen. Unternehmensplattformen teilen zunehmend Reputationsdaten. Finanzdienstleistungen integrieren Social-Media-Analysen in Kreditentscheidungen.
Wenn sich beide Länder zu einer umfassenden Verhaltensbewertung entwickeln und aktuelle Trends darauf hindeuten, dass sie es tun werden, welcher Ansatz den einzelnen Agenturen besser dient? Einer, der zugibt, dass es Sie erzielt, oder eine, die algorithmische Empfehlungen vorgibt, sind nur hilfreiche Vorschläge?
Wenn Uber Ihren Transportzugang mit einem versteckten Algorithmus zerstören kann und wenn Kreditpunkte Ihre Wohnoptionen durch undurchsichtige Berechnungen bestimmen, ist das wirklich freier als ein System, in dem Sie zumindest einige der Verhaltensweisen kennen, die Ihre Punktzahl beeinflussen?
Wenn also Chinas expliziter Social-Cokredit-Ansatz die westlichen Plattformen unweigerlich beeinflusst, wenn Ihre Apps beginnen, Ihnen die Verhaltensergebnisse zu zeigen, die sie immer berechnet haben, wenn die Regeln sichtbar statt versteckt werden, keine Panik.
Denn zum ersten Mal wirst du endlich das Spiel verstehen, das du die ganze Zeit gespielt hast. Und wenn man die Regeln kennt, kann man endlich wählen, ob man spielen möchte.
https://www.thenexus.media/your-phone-already-has-social-credit-we-just-lie-about-it/